[Aktualizacja 2025-01-01]
Niniejszy serwis internetowy należy do Remigiusz Stanisławek Rodzinne Finanse z siedzibą w Poznaniu (60-687), os. St. Batorego 59A/1 z numerem NIP: 618-164-12-13. Serwis prowadzi Remigiusz Stanisławek działając pod firmą Remigiusz Stanisławek Rodzinne Finanse.
Podstawy prawne mojej działalności
Udostępniam te informacje aby czytelnik miał pełną wiedzę o statusie prawnym mojej działalności zarówno jako firma Rodzinne Finanse Remigiusz Stanisławek jak i mojej działalności jako osoba fizyczna: Remigiusz Stanisławek.
Niniejszy portal należy do firmy Remigiusz Stanisławek Rodzinne Finanse prowadzonej przeze mnie (Remigiusz Stanisławek).dlatego dla pełnego obrazu załączam tutaj także informacje dotyczące prawnego umocowania mojej działalności jako osoba fizyczna – Remigiusz Stanisławek co wynika z obowiązujących przepisów.
Oferowanie ubezpieczeń na życie
Możliwość oferowania ubezpieczeń na życie, przygotowywania propozycji ubezpieczeniowych, badania potrzeb ubezpieczeniowych oraz podpisywania umów jest działalnością nadzorowaną przez Komisję Nadzoru Finansowego KNF. Działalność ta wymaga uzyskania wpisu do rejestru w jednej z form. W moim przypadku jest to OFWCA – czyli Osoba Fizyczna Wykonująca Czynności Agencyjne. Mój numer pośrednika to 11339231/P.
Sprawdzić to możesz na stronie rejestru KNF.
Wyszukasz mnie na stronie:
https://rpu.knf.gov.pl/search/agentsEmployee
Wpis do rejestru KNF jest na osobę fizyczną: Remigiusz Stanisławek. Zwracam uwagę że nie jestem i nie planuję występować na rynku jako własna agencja (Agent) tylko jako współpracownik Agenta – którym jest firma Multipolisa S.A.
Uprawnienia dotyczą możliwości pośrednictwa w zawieraniu Ubezpieczeń prawie wszystkich firm ubezpieczeniowych w Polsce.
Mój wpis do rejestru KNF związany jest wyłącznie z działalnością jako pośrednik ubezpieczeniowy. Nie ma nic wspólnego z innymi usługami oraz z inwestycjami które nie są oparte o formę ubezpieczenia.
Ze mną skorzystasz z tych ubezpieczeń majątkowych
Oraz tych ubezpieczeń na życie / zdrowie
Edukacja finansowa i planowanie finansowe
Poza wyjątkami (jak np. Wielka Brytania) usługi planowania finansowego i doradztwa finansowego (w zakresie nie obejmującym instrumentów finansowych w rozumieniu ustawy) nie są regulowane.
Niemniej organizacja, z którą od ponad dekady współpracuję (Europejska Akademia Planowania Finansowego) w 2010 roku wpisała (przy moim współudziale) zawód Doradcy Finansowego do klasyfikacji zawodów (kod zawodu 241202) (Dz. U. nr 82 poz. 537). Dodatkowo w 2013 roku udało się zatwierdzić pakiet kompetencji w Krajowym Standardzie Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 Doradca Finansowy (Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej).
W Polsce nie ma centralnej certyfikacji Doradców Finansowych. Są dwie organizacje wydające uznawane w Europie certyfikaty. Jedną z nich jest EFFP – European Federation of Financial Professionals.
Certyfikat jest na osobę fizyczną: Remigiusz Stanisławek
Nie jestem Licencjonowanym Doradcą Inwestycyjnym
I nie zamierzam nim być. Wyjaśnienia różnić między Doradcą Finansowym i Doradcą Inwestycyjnym – znajdziesz szczegółowo opisane na tej stronie.
Nie prowadzę tym samym żadnych usług mających cechy Doradztwa Inwestycyjnego i nie świadczę Doradztwa Inwestycyjnego.
Inwestycje alternatywne
Inwestycje alternatywne nie podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego i nie są w żaden sposób certyfikowane.
Inwestycje w fundusze inwestycyjne
Czyli najpopularniejsza w Polsce forma inwestowania. Niestety – najczęściej realizowana przez Klientów w oparciu o mity i brak wiedzy.
Informuję że nie oferuję ani nie pośredniczę w tego typu inwestycjach. W ramach materiałów edukacyjnych oraz szkoleń edukuję na ten temat pokazując pełną wiedzę o funduszach inwestycyjnych o których nie mówi się na spotkaniach sprzedażowych…
Od 2007 roku pomagam prywatnym inwestorom świadomie i rozsądnie zarządzać inwestycjami w fundusze (zamiast wierzyć w opowieści o pasywnym inwestowaniu) w ramach mojej drugiej firmy “Opiekun Inwestora” (www.opiekuninwestora.pl). Udostępniam wiedzę, szkolenia i narzędzia wspierające inwestowanie na rynku funduszy.
A ponieważ ich nie sprzedaję ani nie oferuję mogę mówić to o czym nie powiedzą pośrednicy finansowi.
Pamiętaj proszę: Fundusze inwestycyjne to nie lokata. To inwestycja – a inwestycją trzeba umieć zarządzać. Co w przypadku funduszy inwestycyjnych jest całkiem proste (wiele razy łatwiejsze niż inwestowanie na giełdzie).
Inwestycje w instrumenty finansowe w rozumieniu ustawy o obrocie
Czyli inwestycje np. w obligacje korporacyjne, produkty strukturyzowane, fundusze FIZ lub akcje spółek podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Oferującym tego typu inwestycje może być np. Dom Maklerski.
Informuję że nie oferuję ani nie pośredniczę w tego typu inwestycjach. W ramach materiałów edukacyjnych oraz szkoleń edukuję na ten temat pokazując te elementy tych produktów o których nie mówi się na spotkaniach sprzedażowych…